綠色技術銀行: 來自中國的探索

發布時間：2020-09-26所屬分類：經濟論文瀏覽：1次

摘 要： 摘要 世界范圍內，針對氣候變化和綠色發展建設的銀行主要有以下幾種模式: 將氣候變化和環境保護領域的投融資作為其業務組成部分之一，例如亞洲開發銀行; 以對某一綠色領域的投資為主要方向，建立相應的綠色銀行，例如英國的綠色投資銀行; 中國從國家層面建立

　　摘要 世界范圍內，針對氣候變化和綠色發展建設的“銀行”主要有以下幾種模式: 將氣候變化和環境保護領域的投融資作為其業務組成部分之一，例如亞洲開發銀行; 以對某一綠色領域的投資為主要方向，建立相應的綠色銀行，例如英國的綠色投資銀行; 中國從國家層面建立的綠色技術銀行，將綠色技術成果轉化和綠色投融資業務作為重要業務模式。其中，英國的綠色投資銀行等在市場化運作方面積累了一些經驗，值得借鑒。2016 年 9 月，科技部和上海市政府舉行了部市會商，由上海市開展先行先試，綠色技術銀行進入正式建設階段。綠色技術銀行堅持推進綠色技術轉移轉化服務，推進綠色技術創新全鏈條的金融支撐服務，推進綠色技術發展的綜合解決方案，推進區域綠色發展系統解決方案，推進綠色技術國際化轉移轉化服務等五個定位，以綠色技術信息平臺、綠色技術轉化平臺和綠色技術金融平臺三個平臺中心為抓手，是中國綠色發展領域的一次創新實踐。但是，綠色技術銀行建設運營過程中仍存在一些制約其發展的瓶頸問題亟需解決，例如綠色技術銀行管理體系缺乏協同，國家對綠色技術分類尚不清晰，支持綠色技術發展的綠色金融手段和法律、人才體系建設仍需完善等。為此提出，綠色技術銀行應強化公共服務平臺對綠色創新要素的支撐作用，因地制宜設置優先投入綠色領域，探索政府財政投入與綠色金融的融合模式，深入對接國家 2030 年可持續發展議程創新示范區，加強信息披露，開展綠色影響力評估; 國家層面應完善綠色技術分類體系，培育專業化的中介服務機構等。

　　關鍵詞 綠色技術銀行; 綠色技術平臺; 綠色標準

　　自 19 世紀 60 年代以來，歐美一些發達國家陸續制定了控制環境污染的法規，推動了末端治理技術的創新與發展[1]。綠色技術概念首先由 E. Brawn 和 D. Wield 于 1994 年提出，認為綠色技術是減少環境污染、降低能源及原材料消耗的技術、工藝或產品的總稱[2]。隨后，綠色技術的理念被引入中國，其對社會可持續發展的重要意義使得關于綠色技術的基礎研究和應用領域逐漸豐富。張江雪等[3]從戰略規劃、法律法規制度、財政金融激勵制度等多個方面進行分析，提出綠色技術發展存在財政金融激勵不足等多種問題。綠色技術創新和綠色技術成果轉化離不開綠色金融的支持，據學者測算，2015—2020 年，中國綠色發展的 相 應 投 資 需 求 大 約 為 每 年 29 000 億 元，總 計 17. 4 × 104 億元，將占到預計財政收入的 14% 以上，嚴重超出了財政的負擔程度[4]，如何突破制約中國綠色技術創新的制度和體系障礙對實現綠色發展十分關鍵。綠色技術銀行是落實聯合國《2030 年可持續發展議程》和氣候變化《巴黎協定》的重大舉措，也是中國推動綠色發展的可行路徑之一。2016 年 9 月，科技部和上海市政府舉行了部市會商，由上海市開展先行先試，綠色技術銀行進入正式建設階段。綠色技術銀行承接綠色技術的原始創新，擔負起綠色技術的產業創新、落地轉化和國際轉移的使命，是集聚國際國內創新資源，加強創新協同，探索綠色技術領域成果轉移轉化機制，破解成果轉移轉化瓶頸的一次創新實踐。然而，綠色技術銀行建設與相關研究工作進展一直較為緩慢。孫新章[5]曾針對國家可持續發展議程創新示范區建設，提出了要加強創新示范區與綠色技術銀行工作的銜接，并強調要調動社會各界的積極性，形成政府引導、市場配置資源、各利益攸關方共同參與的機制。但是隨后的研究尚未深入展開。國外在相關方面積累了一定的實踐，這些實踐可為我們提供參考借鑒。

　　1 國外的實踐: 以英國為例

　　世界范圍內，針對氣候變化和綠色發展建設的“銀行”主要有以下幾種模式: ①將氣候變化和環境保護領域的投融資作為其業務組成部分之一。例如，亞洲開發銀行 ( Asian Development Bank ，ADB) 是致力于促進亞洲及太平洋地區實現繁榮和可持續發展，努力消除極端貧困的區域性政府間金融開發機構。2017 年，ADB 批準了 2017— 2030 氣候變化運營框架，這一框架使得 ADB 積極主動地向減少溫室氣體排放、增加氣候適應性的發展道路轉變。目前，ADB 已承諾到 2020 年將氣候融資增加至每年 60 億美元，這將使 ADB 氣候融資占其融資總額的比例約上升至三分之一。ADB 對發展中經濟體的支持主要采取貸款、技術援助、贈款和股權投資等方式。②以對某一綠色領域的投資為主要方向，建立相應的綠色銀行。例如，英國的綠色投資銀行( Green Investment Bank，GIB) 主要以綠色基礎設施建設為投資方向。GIB 最開始由英國政府成立，并由英國政府全資控股。2017 年 4 月，英國政府宣布將 GIB 以 23 億英鎊的價格出售給多元化的金融管理公司麥格理。2017 年8 月出售完成，英國政府僅保留 GIB 所擁有的部分資產股權。③中國從國家層面建立的綠色技術銀行，將綠色技術成果轉移轉化和綠色投融資作為銀行的重要業務范疇。盡管英國技術集團( British Technology Group，BTG) 的目標不在綠色領域，但是其在技術成果轉移轉化方面亦形成了先進模式。本節將以英國的 GIB 和 BTG 的部分經驗為例，探討其對我國的借鑒。

　　1. 1 由政府組建向完全市場化轉變

　　GIB 雖由英國政府成立，但其并不是提供低成本融資或者政府補貼的政策性金融機構。GIB 對其所有項目的投資和運作都依據商業金融機構的運行模式。英國政府將 GIB 定位為一個獨立于政府運作的可持續性金融機構，它的所有投資都必須遵循“綠色”和“盈利”雙重原則。 GIB 在成立之時便由英國政府確定了若干個優先投資領域，這些投資領域可獲得潛在的投資回報，但卻因為信息不對稱和市場失靈等原因，需要政府介入以吸引更多的投資者。英國政府規定至少要有 80% 的啟動資金投資于海上風力發電、能效和生物質能等優先領域的基礎設施建設。在這樣的定位下，GIB 資助了新一代 6MW 海上風能渦輪等項目，這種積極的創新實踐吸引了大量私人投資者投入綠色產業發展。然而，這種定位也為其帶來了一些困擾。GIB 面臨的挑戰一是可投資的綠色項目缺乏，并非所有綠色產業領域都出現市場失靈現象; 二是英國政府對 “綠色”的定義過于寬泛，且缺少綠色標準，GIB 對綠色項目的投資并不一定能夠擔當起綠色發展重任。關于 GIB 的國有私有之爭從其建立之始便開始存在，2017 年 8 月之后，GIB 完成了私有化進程。BTG 同樣經過了由英國政府首先建設到私有化的進程。BTG 于 1981 年由英國政府組建的國家研究開發公司和國家企業聯盟合并而成，英國政府 1967 年曾頒布《發明開發法》，規定國家研究開發公司有權取得、占有、出讓為公共利益而進行研究所獲得的技術成果。合并后成立的 BTG 仍享有同樣權利。隨著《發明開發法》的壟斷性逐漸受到質疑，1984 年，英國政府廢除這一規定，使發明者對技術成果有了自主決定權，但是很多大學、研究機構等仍愿意與 BTG 展開合作，將技術成果交由其運營，BTG 也逐步發展為市場化運作的技術開發和技術轉移機構。

　　1. 2 將綠色技術轉移與綠色金融緊密融合

　　金融創新與科技創新的共生發展，是由社會經濟和生產力發展到特定階段所決定的。從技術革命的演進歷程來看，金融資本與科學技術在發展成熟期的協同耦合，大多是在市場力量的作用下自發而形成的[6 - 7〗。根據亞洲開發銀行的報告，全球整個金融體系需要重新定位以支持綠色經濟[8]。公共部門基金和發展援助只能為綠色技術發展提供一小部分的資金，私營部門需要填補長期融資缺口。GIB 的主要投資方法一是對具備商業可行性的成熟技術 采 用 直 接 股 權 投 資 策 略，例 如，海 上 風 能 發 電 ( Offshore Wind) 在英國是一項具有優勢的成熟技術，商業已經具備可行性，這是 GIB 的首單直接股權投資型業務。二是通過與基金管理公司合作投資一些中小型綠色項目。最新財報顯示，在 2016—2017 財年，GIB 共投放了 8. 394 億英鎊資金，推動了 24 個項目落地，并且撬動了總價值超過 13. 87 億英鎊的全社會綠色基礎設施投資[9]。但是，一些投資者認為，綠色項目需要一定的政府補貼來回應其普遍低于市場平均投資回報的現象。而 GIB 初始作為政府成立的銀行卻沒有補貼性質，因此吸引投資的能力仍然有限。這也是各界呼吁其私有化的原因之一。BTG 在評估項目的可行性和商業開發可能性基礎之上，通過建立風險投資企業，對通過評議的技術予以直接投資支持。BTG 從原有的專利中不斷衍生新的專利，獲得的報酬在技術提供者、合伙人等之間進行利潤分成。科研人員把技術成果委托給 BTG，在得到豐厚利潤的同時也可獲得知識產權保護。

　　1. 3 建立嚴格的綠色影響評估體系和科學的公司治理結構

　　綠色技術轉移轉化與綠色投資的效果需要一定的信息披露，使得各利益相關主體獲得信息的渠道更加暢通，堅定社會公眾的綠色發展信心。與此同時，綠色技術的產業化過程將會帶來哪些環境、社會和經濟影響也應有一定的模型加以評估分析。GIB 就日常工作中如何評估、監測和報告其所投資項目的綠色影響力提供了一套有效的方法( 此處的綠色影響力是指溫室氣體排放和化石燃料消耗量等) 。GIB 設有專業的綠色投資評級( Green Investment Ratings，GIR) 團隊，對項目的綠色評級、綠色影響預測、實際的綠色影響績效、與可持續發展目標的一致性等方面進行全面分析。綠色影響評估結果將會體現在 GIB 的財務年報中，作為衡量項目可行與否及未來獲得融資金額的重要依據。同時，GIB 著力完善公司治理結構，設有董事會、獨立董事及專門的委員會，強化信息披露和風險管理。 BTG 瞄準世界范圍內的高校、科研院所、企業和發明人，與其建立合作關系，共建技術轉移國際網絡，形成從技術開發 - 技術轉移 - 再開發/產業化等全鏈條的治理體系， BTG 的人員多具有技術、市場、法律多重背景。

　　此外，英國、美國、德國等發達國家具有完備的知識產權保護體系和完善的創新創業生態，原英國知識產權大臣楊格勛爵曾表示，知識產權每年可為英國經濟創造約 160 億英鎊的價值[10]; 無論是技術擁有者還是風險投資人，對知識產權均有較好的理解和認知，這也是 GIB、BTG 等企業賴以生存的重要社會環境。

　　2 中國的探索: 綠色技術銀行

　　2. 1 綠色技術銀行的建設背景

　　2015 年，習近平同志同各國領導人簽署了《聯合國 2030 年可持續發展議程》，提出建立“技術銀行”。2016 年，李克強總理在主持聯合國可持續發展座談會上，正式宣布《中國落實 2030 年可持續發展議程國別方案》，明確了建設“技術銀行”的目標。綠色技術銀行是匯聚資源節約、環境友好、安全高效、生命健康等可持續發展重點領域中的先進實用綠色技術，強化科技與金融結合并實現科技成果的資本化、加快科技成果轉移轉化和產業化、同步服務于國內可持續發展和綠色技術領域南南合作的綜合性服務平臺。它不是嚴格意義上的商業銀行或投資銀行，不吸收公共存款、不發債籌資。綠色技術銀行按照“政府引導、社會參與、公益性服務、市場化運作”的運行機制建設。

　　2. 2 綠色技術銀行的五個定位

　　2. 2. 1 著力推進綠色技術轉移轉化服務

　　圍繞資源節約、環境友好、安全高效、生命健康等可持續發展重點領域，匯聚國內外先進綠色技術成果、人才等創新要素，提供技術標準、檢測、篩選、評估和系統集成等服務，發展基于互聯網的綠色技術交易模式，提供高性價比的、系統化的綠色技術轉移轉化一站式服務。

　　2. 2. 2 著力推進綠色技術創新全鏈條的金融支撐服務

　　圍繞綠色技術創新、轉移轉化及產業化和企業綠色技術升級改造的需求，建立綠色技術金融服務平臺，設立綠色產業基金，綜合運用綠色信貸、綠色債券、綠色基金投資、綠色保險、風險補償等方式支持綠色技術轉移轉化，并推動開展綠色金融國際合作。

　　2. 2. 3 面向企業著力推進綠色技術發展的綜合解決方案

　　結合企業綠色發展需求，創新綠色技術和金融等要素相結合的新模式、新產品，探索以技術入股、技術資本化、股份化、技術與金融綜合解決方案等方式，支持企業綠色技術改造升級，分享減排收益或企業上市收益。

　　2. 2. 4 面向地方政府著力推進區域綠色發展系統解決方案

　　圍繞 2030 年可持續發展議程創新示范區建設以及地方發展需要，結合地方特色和現實需求，提供綠色技術與金融的系統解決方案，探索地方財政投入和社會資本合作模式，開展綠色技術的集群式轉移轉化。

　　2. 2. 5 著力推進綠色技術國際化轉移轉化服務

　　加強與聯合國環境規劃署等國際組織合作，通過綠色技術與綠色金融綜合解決方案的中國模式，幫助發展中國家綠色發展或者在發展中國家開拓綠色發展市場。

　　2. 3 綠色技術銀行公共服務平臺

　　按照轉移轉化全鏈條需求，綠色技術銀行構建了綠色技術創新成果研發、評價評估、轉移轉化的服務體系，以綠色技術信息平臺、綠色技術轉化平臺和綠色技術金融平臺三個平臺中心為抓手，推動綠色技術銀行工作由點及面展開，如圖 1 所示。綠色技術信息平臺目前已上線試運行，重點以成果庫、需求庫、專家庫等為核心內容，為各類主體提供信息服務支持。綠色技術轉化平臺積極對接高校、科研機構和技術轉移轉化機構，與京津冀、珠三角和長三角地區等構建協同聯動網絡，搭建中 - 加、中 - 以綠色技術合作平臺，與美國、法國等知名機構商討共建綠色技術聯合研發及轉移中心。綠色技術金融服務平臺著力支撐綠色金融服務體系建設，切實發揮引導基金與市場化基金的疊加效應。

　　2. 4 綠色技術銀行的組織架構

　　綠色技術銀行設立領導小組、管理中心、市場運營主體三層組織結構，如圖 2 所示。領導小組是綠色技術銀行的最高決策機構，由科技部、上海市人民政府和國家有關部委成立，是綠色技術銀行的最高決策層。管理中心設置海外聯絡部、信息情報部、法務部、戰略規劃研發部、政策研究部、專家委員會，是綠色技術銀行的管理運行中樞。市場運營主體由綠色技術信息咨詢、評估認證、轉移轉化、多元化金融主體和眾創空間等服務機構組成，是經管理中心篩選評估后獲得準入資格的授權參營機構集群。

　　2. 5 綠色技術銀行建設運營中存在的問題

　　綠色技術銀行建設 3 年以來，雖取得積極成效，但是因各方面資源集聚不夠和自身積累不足，在國內和國際上的影響力有限，在市場化、專業化和國際化等方面亟需提升。綠色技術銀行運營過程中遇到的一些障礙，既來自于自身的頂層設計仍未理順，也來自于外部的機制環境尚未成熟。——論文作者：郭滕達 趙淑芳

　　本文出自：《中國人口·資源與環境》(中文刊)和ChineseJournalofPopulationResourcesandEnvironment(英文刊)是科技部主管，以傳播可持續發展新思想、新觀點、新方法為己任，及時反映可持續發展理論與實踐最新研究成果和決策動態，為建立和發展可持續發展理論體系、促進我國社會經濟可持續發展服務。